Национальные валюты против доллара США - Морские вести России

Национальные валюты против доллара США

11.11.2018

Российская экономика

Американская политика санкций продолжает оказывать давление на российское государство: теперь под угрозу ставится возможность проведения Россией банковских операций в долларах – в ноябре Госдеп намерен ввести запрет на сотрудничество с государственными кредитными организациями РФ всем юридическим лицам США.

Российские власти такой шаг администрации Дональда Трампа расценили как максимально недружественный и в принципе неадекватный, ведь в конечном счете проиграет именно доллар – кто из суверенных государств захочет использовать валюту, подверженную таким политическим рискам? Вполне вероятно, что отказ от доллара повлечет за собой развитие глобального тренда – переход в межгосударственных расчетах к национальным валютам, а также снизит мировую потребность в займах в американской валюте.

Елена Александрова

Сенаторы США разработали проект закона «Акт по защите американской безопасности от агрессии Кремля 2018», который, помимо требования вернуть Крым Украине, предлагает признать Россию государством - спонсором терроризма и заблокировать ей возможность долларовых расчетов для ключевых участников банковской системы страны. Под удар могут попасть семь крупнейших госбанков – Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Промсвязьбанк, Россельхозбанк, ВЭБ и Банк Москвы. В случае принятия законопроекта их операции с безналичными долларами станут невозможны, а долларовые вклады придется заморозить или конвертировать в рубли.

По мнению участников финансового рынка, такой вариант развития событий маловероятен, но совсем сбрасывать его со счетов нельзя. Пойдет ли администрация Трампа на блокировку российских банков, станет ясно уже в ноябре текущего года, когда положение об очередных антироссийских санкциях вступит в силу.

Чем ответит Россия и ее партнеры?

Президент РФ Владимир Путин в мае текущего года заявил о необходимости перехода во внешней торговле России на расчеты в национальной валюте. По словам заместителя министра финансов РФ Алексея Моисеева, это основная повестка дня Минфина на ближайшие два года. «Сейчас у нас, например, по торговле со странами бывшего СССР 60% расчетов идет в рублях. Прогресс существенный, вопрос в том, что это надо распространять и на страны не только так называемого ближнего зарубежья, но и на дальнее зарубежье. Нет никакой причины, почему мы торгуем валютой третьих стран», – полагает он.

Доллар становится рисковым инструментом расчетов, и в ближайшее время Россия очевидно перейдет на продажу нефти за рубли и за валюту страны покупателя, уверен первый вице-премьер и министр финансов РФ Антон Силуанов.

Помимо России, альтернативу американской валюте сейчас ищут многие страны, тем или иным образом столкнувшиеся с политическим давлением Вашингтона. К примеру, после введения санкций в отношении Ирана эта страна перешла на расчеты с Ираком в иранских риалах, евро и иракских динарах.

Президент Турции Реджеп Эрдоган тоже заявил, что привязка международной торговли к доллару превращается в серьезную проблему и необходимо как можно быстрее переходить на расчеты в национальных валютах. Турция готовит соответствующие договоренности с Россией, Китаем, Ираном, Украиной и европейскими странами. Первыми откликнулись российские автопроизводители, выразившие готовность рассчитываться за поставки турецких комплектующих местной валютой.

Японский премьер Синдзо Абэ на встрече с Владимиром Путиным в сентябре этого года обратил внимание на высокие риски курсовых разниц при расчетах в долларах и поддержал переход на национальные валюты. По его словам, в Японии лишь небольшая часть внешнеторговых платежей происходит в йенах, в основном все рассчитываются долларами. «Можно и в тугриках рассчитываться. Вопрос не в расчетах, а в курсах и курсовой разнице, как решать этот вопрос предварительно на уровне центробанков. Это все механизмы, которые отрабатываются», – подтвердил В.Путин.

Одним из инструментов перехода в международных расчетах на национальные валюты является заключение своп-соглашений. В таких документах центральные банки фиксируют курсы валют, по которым будут обмениваться национальные денежные единицы контрагентов в определенный период времени. Сейчас Россия готовится подписать своп-соглашение с Центральным банком Монголии. Об этом на IV Восточном экономическом форуме во Владивостоке рассказал президент Монголии Халтмаагийн Баттулга.

В отсутствие договоренностей о валютных курсах между двумя странами торговые партнеры России при отказе от доллара могут перейти на расчеты в собственных денежных единицах или в российской валюте. Купить рубли они могут на Московской бирже за евро, франки, йены, юани, турецкие лиры и другие валюты по рыночному курсу.

Трудности перехода

Крупнейшими торговыми партнерами России являются Китай и Германия. В прошлом году товарооборот с Поднебесной составил $84 млрд, с Германией – $50 млрд. Эти страны покупают в России нефть, газ, уголь и другое сырье в основном за доллары. Так, в торговле с КНР по итогам прошлого года 88% экспорта из России и 73,6% импорта из Китая оплачивалось американской валютой, и только 8% экспортных российских сделок были оплачены юанями.

По словам главы представительства Банка России в КНР Владимира Данилова, масштабы применения национальных валют в расчетах между Россией и Китаем в настоящее время не соответствуют потенциалу их торговых отношений.

Однако в текущем году китайские банки отказываются продавать свои товары за рубли, доля российской валюты в экспортных контрактах КНР идет на спад. Фактически кредитные организации Китая присоединились к ограничениям, введенным США и Евросоюзом в отношении России, – они задерживают перечисления на счета российских банков или вообще отказываются проводить платежи.

«Проблемы связаны с расширенной интерпретацией рядом китайских банков ограничительных мер третьих стран, из-за которых под блокировку попадают транзакции даже не включенных в санкционные списки компаний», – поясняет В.Данилов. Это приводит к задержкам при проведении платежей клиентов российских банков и встречных платежей в пользу российских компаний. Причем сложности возникают уже на этапе открытия корсчетов.

Российские экспортеры пока также неохотно соглашаются на подписание контрактов в национальных валютах. По словам президента ВТБ Андрея Костина, на сегодняшний день на Дальнем Востоке 70% торговых операций с Китаем проводится в долларах, 8% – в юанях и 22% – в рублях. Выбор валюты во многом зависит от желания наших экспортеров, отмечает банкир.

По мнению главы Счетной палаты Алексея Кудрина, расчеты в национальных валютах – это дополнительные издержки для бизнеса. «Расплатиться долларом вы можете за любой товар любой страны и любой компании. Рублями вы не можете расплатиться с компаниями любой страны и за любой товар. Значит, вам нужно будет искать какие-то другие схемы через другие товары, через другие валюты, а это дополнительные издержки», – пояснил он.

Однако платежи в национальных валютах контрагентов повышают безопасность расчетов, уменьшают зависимость от санкций. Поэтому компаниям придется эту цену платить, даже несмотря на то, что доллары и евро использовать удобнее, поскольку они более ликвидны. И альтернативы отказа от доллара у российских экспортеров, похоже, нет.

Глобальные последствия

По мнению министра иностранных дел РФ Сергея Лаврова, Вашингтон нагло манипулирует долларом в своих интересах, поэтому его роль в качестве международной резервной валюты для многих стран находится под вопросом. По данным МВФ, на 1 января 2018 года в американской валюте хранилось почти 63% мировых валютных резервов, в евро – 20%, доля других валют не превышала 5%. В 2007 году порядка 70% резервной валюты всех стран сберегалось в долларах. Как отмечают эксперты, причина хранить запасы в долларах с недавних пор теряет актуальность, а политика США последних лет лишь усугубила проблему доверия к мировой резервной валюте.

«После американского финансового разбоя доллар не может считаться международной резервной валютой. Он стал токсичным. Если у вас сбережения в долларах, значит, вы рискуете все деньги потерять просто потому, что кому-то в Вашингтоне не понравилась ваша физиономия. Поэтому уход от доллара – это императив экономической безопасности и для России, и для ее партнеров», – полагает советник президента РФ Сергей Глазьев.

Всем известно, что Россия является крупнейшим экспортером энергоресурсов в мире. Она обеспечивает треть потребностей Европы в газе. Однако торговые расчеты ведутся главным образом в долларах. По этому поводу недавно высказался председатель Еврокомиссии Жан-Клод Юнкер: «Абсурдно, что Европа оплачивает 80% импорта энергоносителей (300 млрд евро в год) в американских долларах, при этом только 2% импорта приходится на США». По его мнению, Евросоюзу необходимо увеличивать торговлю в евро и сокращать в американских долларах. Уже до конца года Еврокомиссия планирует представить план по усилению роли евро в международной торговле.

Напомним, что в августе этого года вступил в силу запрет США на торговлю с Ираном. Европа официально отказалась его поддерживать. В ответ на действия Вашингтона в Евросоюзе будут созданы независимые от США платежные каналы, европейский валютный фонд и в целом отдельная франко-германская финансовая система. Об этом недавно заявил министр экономики и финансов Франции Брюно Ле Мэр.

Россия тоже планирует создание своего внутреннего финансового рынка с независимыми от глобальных (американских) фондов институтами. В частности, глава ВТБ А.Костин для смягчения последствий от санкций предложил перевести крупнейшие российские холдинги в отечественную юрисдикцию, провести размещение их облигаций и лицензировать участников фондового рынка, а также выйти из ряда глобальных финансовых организаций, которые ограничивают конкурентоспособность России на мировых рынках.

«Мне кажется, надо переосмыслить наши международные обязательства, насколько они нам выгодны, насколько они соответствуют нам и насколько это нормально, когда мы приезжаем на «двадцатку» и начинаем обсуждать вопрос сотрудничества в финансовой сфере, а с другой стороны – на нас танком едут, а мы навстречу с газонокосилкой идем. Мне кажется, это не совсем верно», – пояснил он. По мнению банкира, апрельские санкции США в отношении крупных российских бизнесменов показали, что это удушение российских корпораций, а не ограничение их деятельности, как утверждает Вашингтон. Продолжать ждать, когда тебя окончательно задушат, выполняя все нормативы международных регуляторов, по меньшей мере наивно. Хотя Банк России с этим и не согласен.

Морские порты №7 (2018)

ПАО СКФ
IV ежегодная конференция ежегодная конференция: «SMART PORT: ЭФФЕКТИВНОСТЬ, БЕЗОПАСНОСТЬ, ЭКОЛОГИЧНОСТЬ»
Восточный Порт 50 лет
НПО Аконит
Подписка 2024
Вакансии в издательстве
Журнал Транспортное дело России
Морвести в ТГ

12.03.2024

Транспортная политика

28.02.2024

Транспортная политика